话说大明洪武年间，在那江南水乡，长江之畔，有个宁静的小村庄，村民们世代以捕鱼为生。其中有个渔民老张，娶了个贤惠善良的妻子小谢。老张日日出海捕鱼，小谢则在家中操持家务，日子虽不富裕，却也过得有滋有味。然而，美中不足的是，两人都已年近不惑，却始终没有膝下承欢。
小谢心中愧疚，便劝老张纳妾。老张起初坚决反对，但经不住小谢的再三恳求，最终在一艘货船上买下了一个名叫阿兰的女子。阿兰生性放荡，眉宇间透露出一股诡异的气息，而且心机深沉。婚后不久，阿兰的肚子便大了起来。起初，她对小谢还算客气，但随着肚子日渐隆起，便开始对小谢指手画脚，态度傲慢。
小谢生性纯良，念在阿兰为张家怀了孩子，便一直忍让。老张虽然心中不满，但念在她有孕在身，也未曾与她计较。谁料阿兰却变本加厉，竟起了谋害小谢之心，只苦于找不到万全之策。
村里家家户户都有个粪坑，用以储存屎尿。满了之后，便会有人前来收购，用作农田肥料。老张家的粪坑就在厕所旁。一日，阿兰外出归来，看到粪坑，心中顿时生出一计。她想趁着小谢不注意，将她推进粪坑淹死，然后对外宣称小谢是失足落水。
时值夏日，江南地区雨水连绵。这日老张外出未归，大雨倾盆而下，粪坑里的积水几乎要漫出来。阿兰在偏房中悠闲地嗑着瓜子，看着窗外的大雨，心中暗自得意。而小谢则打着油纸伞，端着一盆猪食，准备前往粪坑旁的猪圈喂猪。
阿兰看到小谢背对着自己在粪坑边忙碌，觉得机会来了。她蹑手蹑脚地走到小谢身后，猛地抓住她的腰，将她架起，往粪坑里扔去。小谢惊呼一声，感觉一股力量将自己向后拽去。她心知不好，心想这下肯定要淹死了。
然而，就在她闭目等死之际，手中的油纸伞突然将她向上拽起。她紧紧地抓着伞柄，耳边响起一个女子的声音：“你不该死。”紧接着，眼前出现一个身着凤冠霞帔的女子，正微笑着看着她。奇怪的是，尽管大雨滂沱，那女子身上却滴水未沾。
小谢定睛一看，那女子竟与村里供奉的厕神子姑神像一模一样。原来，这粪坑竟是厕神的管辖范围。厕神子姑出身卑微，曾被大夫人害死在茅房。后来，天庭玉帝封她为厕神，掌管人间厕所诸事。子姑看到小谢善良贤淑，却无子女，心生怜悯，决定出手相救。
子姑救下小谢后，趁着天晴，驾起一朵祥云，向南海观世音的紫竹林飞去。观音菩萨听完子姑的陈述，点头应允了她的要求，赐给小谢一双儿女，并决定惩戒阿兰。
阿兰看到小谢安然无恙，惊得目瞪口呆。她知道有厕神保佑小谢，再也不敢轻举妄动。而小谢当夜与丈夫同寝时，梦见两枚清香可人的莲子进入肚中。不久之后，她发现自己怀孕了。
与此同时，阿兰的肚子却迟迟不见动静。她怀了三十个月，依然没有分娩的迹象。阿兰挺着大肚子，整日苦不堪言。而小谢则怀胎十月，一朝分娩，生下了一对龙凤胎。
直到小谢分娩后的那一天，阿兰才产下一子。她深知这是厕神在惩罚自己，同时也保护了小谢和孩子们。阿兰感到无颜再在这个家中生活下去，便在一个晚上离家出走了，从此再无音讯。
二十年后，小谢的儿子金榜题名，做了巡抚。他感念厕神的救命之恩和赐子之恩，便与家人出资在村里建了一座厕神庙，世代香火供奉。村民们听说了厕神的故事后，对子姑更加尊敬了。从此之后，前来参拜的人络绎不绝，厕神庙也成了村里的一道亮丽风景线。